ФОРУС Банк · Финансовая отчетность · Квартальная отчетность · 2008 · IV квартал

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма)
на 01.01.2009 года

Наименование кредитной организации: Закрытое акционерное общество Фора-Оппортюнити Русский Банк ЗАО ФОРУС Банк

Почтовый адрес: 603000 Н.Новгород,ул.Максима Горького,117

Код формы 0409806
Квартальная/Годовая
тыс. руб.

Номер п\п	Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
I. АКТИВЫ
1	Денежные средства	18053	15598
2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	19859	11913
2.1	Обязательные резервы	761	5679
3	Средства в кредитных организациях	157064	18479
4	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
5	Чистая ссудная задолженность	1884823	1756518
6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	0	0
6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	0	0
7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0	0
8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	52904	48542
9	Прочие активы	114486	59485
10	Всего активов	2247189	1910535
II. ПАССИВЫ
11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	0	0
12	Средства кредитных организаций	567839	372650
13	Средства клиентов (некредитных организаций)	1071110	1017578
13.1	Вклады физических лиц	3010	0
14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
15	Выпущенные долговые обязательства	129062	56702
16	Прочие обязательства	38702	25848
17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон	83	0
18	Всего обязательств	1806796	1472778
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19	Средства акционеров (участников)	380000	380000
20	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
21	Эмиссионный доход	0	0
22	Резервный фонд	3200	2200
23	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	0	0
24	Переоценка основных средств	0	0
25	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	54558	35896
26	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	2635	19661
27	Всего источников собственных средств	440393	437757
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28	Безотзывные обязательства кредитной организации	168948	335234
29	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	0	0

Председатель Правления Юрина Т.В.
Главный бухгалтер Бабушкина Н.В.

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма)
за 2008 год

Наименование кредитной организации:
Закрытое акционерное общество Фора-Оппортюнити Русский Банк
Почтовый адрес:
603000 Н.Новгород,ул.Максима Горького,117

Код формы 0409807
Квартальная/Годовая
тыс. руб.

Номер п/п	Наименование статьи	Данные за отчетный период	Данные за соответствующий период прошлого года
1	2	3	4
1	Процентные доходы, всего, в том числе:	353637	269738
1.1	От размещения средств в кредитных организациях	13326	21814
1.2	От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	340311	247924
1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0
1.4	От вложений в ценные бумаги	0	0
2	Процентные расходы, всего, в том числе:	174005	120649
2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	54997	28857
2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	112093	85741
2.3	По выпущенным долговым обязательствам	6915	6051
3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)	179632	149089
4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе:	-82881	-49226
4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	-27941	-4025
5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери	96751	99863
6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	0	0
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	29538	-861
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	-41679	-1842
11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	0	0
12	Комиссионные доходы	227932	170371
13	Комиссионные расходы	3396	6498
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	0
15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения	0	0
16	Изменение резерва по прочим потерям	-447	0
17	Прочие операционные доходы	441	1002
18	Чистые доходы (расходы)	309140	262035
19	Операционные расходы	287481	221796
20	Прибыль (убыток) до налогообложения	21659	40239
21	Начисленные (уплаченные) налоги	19024	20578
22	Прибыль (убыток) после налогообложения	2635	19661
23	Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:	0	0
23.1	Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов	0	0
23.2	Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда	0	0
24	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	2635	19661

Председатель Правления Юрина Т.В.
Главный бухгалтер Бабушкина Н.В.

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ по состоянию на 01.01.2009 года

Наименование кредитной организации: Закрытое акционерное общество Фора-Оппортюнити Русский Банк ЗАО ФОРУС Банк

Почтовый адрес: 603000 Н.Новгород,ул.Максима Горького,117

Код формы 0409808
Квартальная

Номер п/п	Наименование показателя	Данные на начало отчетного периода	Прирост (+)/ снижение (-) за отчетный период	Данные на соответствующую дату отчетного периода
1	2	3	4	5
1	Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе:	425037.0	3192	428229.0
1.1	Уставный капитал кредитной организации, в том числе:	380000.0	0	380000.0
1.1.1	Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)	0.0	0	0.0
1.1.2	Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций	0.0	0	0.0
1.1.3	Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций	0.0	0	0.0
1.2	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0.0	0	0.0
1.3	Эмиссионный доход	0.0	0	0.0
1.4	Резервный фонд кредитной организации	2200.0	1000	3200.0
1.5	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки):	42854.0	2330	45184.0
1.5.1	прошлых лет	35896.0	18662	54558.0
1.5.2	отчетного года	6958.0	-16332	-9374.0
1.6	Нематериальные активы	17.0	138	155.0
1.7	Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости	0.0	0	0.0
1.8	Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы	0.0	0	0.0
2	Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)	10.0	X	10.0
3	Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)	22.9	X	21.4
4	Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе:	58339.0	64218	122557.0
4.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	58324.0	63771	122095.0
4.2	по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	0.0	442	442.0
4.3	по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам	15.0	5	20.0
4.4	по операции с резидентами офшорных зон	0.0	0	0.0

Раздел "Справочно":

1. Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 0, в том числе вследствие:
1.1. выдачи новых ссуд 0;
1.2. изменения качества ссуд 0;
1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0;
1.4. иных причин 0;

2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 0, в том числе вследствие:
2.1. списания безнадежных ссуд 0;
2.2. погашения ссуд 0;
2.3. изменения качества ссуд 0;
2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0;
2.5. иных причин 0;

Председатель Правления Юрина Т.В.
Главный бухгалтер Бабушкина Н.В.

СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2009 года

Наименование кредитной организации:
Закрытое акционерное общество Фора-Оппортюнити Русский Банк
Почтовый адрес:
603000 Н.Новгород,ул.Максима Горького,117

Код формы 0409813
Годовая
процент

Номер п/п	Наименование показателя	Нормативное значение	Фактическое значение
			на отчетную дату		на предыдущую отчетную дату
1	2	3	4		5
1	Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1)	10.0	21.4		22.9
2	Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2)	15.0	997.7		179.3
3	Показатель текущей ликвидности банка (Н3)	50.0	389.2		294.8
4	Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4)	120.0	23.0		24.8
5	Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)	25.0	Максимальное	18.2	Максимальное	5.8
			Минимальное	0,2	Минимальное	0,5
6	Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7)	800,0	40,4		22,3
7	Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)	50.0	5,7		4,5
8	Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)	3,0	2,2		1.5
9	Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)	25.0	0,0		0,0
10	Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)
11	Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)
12	Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участнивов расчетов (Н16.1)
13	Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17)
14	Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)
15	Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19)

Председатель Правления Юрина Т.В.
Главный бухгалтер Бабушкина Н.В.

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ (публикуемая форма) за 2008 г.

Наименование кредитной организации:
Закрытое акционерное общество Фора-Оппортюнити Русский Банк
Почтовый адрес:
603000 Н.Новгород,ул.Максима Горького,117

Код формы 0409814
Годовая
тыс.руб.

Номер п/п	Наименование статей	Денежные потоки за отчетный период	Денежные потоки за предыдущий отчетный период
1	2	3	4
1	Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности
1.1	Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе:	123949	0
1.1.1	Проценты полученные	336701	0
1.1.2	Проценты уплаченные	-156842	0
1.1.3	Комиссии полученные	214065	0
1.1.4	Комиссии уплаченные	-3396	0
1.1.5	Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи	0	0
1.1.6	Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
1.1.7	Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	29538	0
1.1.8	Прочие операционные доходы	341	0
1.1.9	Операционные расходы	-279914	0
1.1.10	Расход/возмещение по налогу на прибыль	-16544	0
1.2	Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе:	-112333	0
1.2.1	Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России	4918	0
1.2.2	Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
1.2.3	Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях	-103914	0
1.2.4	Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности	-203166	0
1.2.5	Чистый прирост/снижение по прочим активам	-35061	0
1.2.6	Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России	0	0
1.2.7	Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций	195189	0
1.2.8	Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций)	-19547	0
1.2.9	Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
1.2.10	Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам	51098	0
1.2.11	Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам	-1850	0
1.3	Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)	11616	0
2	Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1	Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"	0	0
2.2	Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"	0	0
2.3	Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"	0	0
2.4	Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"	0	0
2.5	Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов	-11676	0
2.6	Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов	100	0
2.7	Дивиденды полученные	0	0
2.8	Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)	-11576	0
3	Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1	Взносы акционеров (участников) в уставный капитал	0	0
3.2	Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)	0	0
3.3	Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)	0	0
3.4	Выплаченные дивиденды	0	0
3.5	Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)	0	0
4	Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты	15279	0
5	Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов	15319	0
5.1	Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года	21832	0
5.2	Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года	37151	0

Председатель Правления Юрина Т.В.
Главный бухгалтер Бабушкина Н.В.